Национальный банк определил порядок контроля за нарушениями в небанковских финансовых учреждениях. Они регулируют, в том числе, права потребителей финансовых услуг и деятельность в сфере их рекламы.

К небанковским финучреждениям за нарушение законов и нормативно-правовых актов будут применять санкции.

Регулятор принял два новых документа:

• положение о мерах воздействия на рынках небанковских финуслуг
• положение об особенностях меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финучреждением и назначения временной администрации.

Во время надзора Нацбанк не только будет устанавливать факты нарушения законодательства, но и проверять, является ли деятельность учреждения рисковой для вкладчиков и кредиторов.

Риски определены для разных групп финансовых игорков.

Для финкомпаний-гарантов — это заключение новых договоров гарантий тогда как учреждением не выполняются обязательные финансовые нормативы.

Для кредитных союзов предусмотрено три дополнительные признака рисковой деятельности:

• досрочное возвращение вкладов связанным лицам на условиях, отличающихся от условий привлечения средств;
• недостаточность доходов или чрезмерные расходы, которые приводят к ухудшению финансового состояния и создают риск невыполнения нормативов;
• искусственное улучшение финансового результата или искривление отчетности.

Для страховщиков предусмотрено пять дополнительных признаков рисковой деятельности:

• систематическое формирование страховых резервов в недостаточном размере;
• получения активов, не относящихся к приемлемым активам, если такое получение приводит к уменьшению размера приемлемых активов, принимаемых в покрытие норматива платежеспособности и достаточности капитала, до размера, являющегося меньшим 120 % от нормативного объёма активов;
• два и более нарушений обязательных критериев и нормативов за один отчётный период;
• недостаточность доходов или чрезмерные расходы, которые приводят к ухудшению финансового состояния и создают риск невыполнения нормативов;
• искусственное улучшение финансового результата или искривление отчетности.